Оказывается, многие коммерческие организации по выдаче займов работают незаконно. В 2019 году органы прокуратуры Омской области выявили 14 лиц, осуществлявших деятельность в сфере потребительского кредитования в отсутствие соответствующего статуса.
Прокуратурой Октябрьского округа г. Омска в ходе проверки установлено, что в 2018–2019 гг. коммерческая организация выдала займы гражданам на сумму более 10 млн рублей. При этом задолженность по выданным займам погашалась за счет средств материнского (семейного) капитала.
Общество не имело права осуществлять деятельность по предоставлению займов гражданам, поскольку не обладало статусом финансовой организации.
Постановлением мирового судьи директор общества привлечен к административной ответственности за «незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов» в виде штрафа в размере 20 тыс. рублей.
Также выявлялись факты осуществления деятельности ломбардов под видом комиссионных магазинов, которые в реестре ломбардов Банка России не значились. Индивидуальный предприниматель в г. Тара выдавал займы физическим лицам под залог движимых вещей. С ними заключался договор комиссии, который фактически являлся договором займа (денежные средства выплачивались в момент сдачи вещи, а не после ее реализации). По инициативе Тарского межрайонного прокурора индивидуальный предприниматель привлечен к административной ответственности.
Прокурором Кормиловского района установлено, что физическим лицом на системной основе осуществлялась ломбардная деятельность в отсутствие статуса индивидуального предпринимателя. Данное лицо привлечено к административной ответственности за «осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения».
